海外投资增加,个人外汇法规违规连续四年上升
在海外投资和海外房地产交易过程中,因未遵守申报和报告义务而受到制裁的个人数量连续四年增加。尽管整体外汇交易法规违规案件数量较去年有所减少,但个人违规却有所上升。 根据金融监督院的数据显示,去年外汇交易法规违规的处理案件总数为1072件,比前年的1137件减少了65件。其中,罚款案件为629件,警告案件为350件,93件已移交给调查机构。 按交易主体分类,企业违规631件,占58.9%;个人违规441件,占41.1%。个人违规案件数量从2022年的317件,逐年增加至2023年的341件、2024年的386件,最终在去年达到441件,连续四年上升。 按交易类型分类,涉及海外直接投资的违规案件最多,共478件,占总数的44.6%。其次是借贷交易161件、海外房地产交易97件和证券交易88件。 违规内容中,未申报新交易的案件达577件,占一半以上。投资金额、到期日、取得名义等发生变化后未进行变更申报和报告的案件也达到372件。事后报告遗漏的案件为99件。 金融监督院表示,海外直接投资即使投资金额仅为1美元,或在没有实际资金流动的情况下将盈余转为资本,也需履行申报和报告义务。此外,当地法人名称、投资金额、所在地发生变化或股份转让时,也需进行变更报告。海外房地产方面,若以共同名义申报后又以单独名义取得,需提前进行变更申报。出售房地产后,原则上需在三个月内提交处置报告。※ 本报道经人工智能(AI)系统翻译与编辑。
2026-07-14 21:08:00