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‘香港H指数ELS’新闻 1个

香港H指数ELS制裁再度推迟，金融委员会面临6000亿韩元罚款的困境

与香港H指数相关的股票挂钩证券（ELS）不当销售的银行制裁确定可能推迟到下个月。金融监督院将原本高达1.4万亿韩元的罚款大幅降低至6000亿韩元，并重新提交给金融委员会，但据悉金融委员会内部仍在讨论是否进一步减轻罚款。根据27日金融界的消息，金融委员会尚未确定是否将在31日举行的例行会议上通过香港H指数ELS的制裁方案。这是因为关于罚款计算方式和自愿赔偿业绩在制裁力度中应占多少比例的内部协商尚未结束。金融监督院提交给金融委员会的制裁方案显示，将对KB国民、信贷、哈拿、NH农协、SC第一银行等五家银行处以总计约6000亿韩元的罚款。这仍然低于金融监督院之前提出的1.4万亿韩元的一半。金融委员会在5月将该制裁方案退回后，金融监督院将银行违规的动机和方式分别从“中”降至“下”，调整了罚款的基准率。尽管如此，金融委员会内部仍有意见认为6000亿韩元的罚款仍然过高，并且由于这是金融消费者保护法实施以来首次大规模的不当销售制裁，因此在减轻罚款方面应保持谨慎。银行界已经针对香港H指数ELS损失客户进行了大规模的自愿赔偿，因此他们主张如果再额外处以巨额罚款，实际上可能会造成双重制裁。银行通过销售ELS获得的收益仅限于销售佣金，而罚款是根据整体销售额计算的，因此也有声音认为制裁力度过高。金融委员会在确认巨额罚款时也面临不小的压力。最近，金融监管机构在与金融公司之间的制裁诉讼中接连败诉，因此对制裁的法律依据和比例性需要更加仔细的审查。另一方面，考虑到此次制裁可能成为未来基金和ELS等高难度金融产品不当销售的标准，因此也有观点认为大幅度减轻罚款将很困难。过度降低罚款可能会传递出金融公司仅通过事后赔偿就能在很大程度上免除不当销售责任的错误信号。金融委员会通常在8月不召开例行会议，但由于香港H指数ELS制裁等待处理的事务堆积，因此也有召开临时会议的提议。金融界人士表示：“虽然罚款已经大幅降低，但仍有意见认为应进一步考虑自愿赔偿业绩与销售收益的制裁规模，因此金融委员会也难以轻易做出决定。” 另一方面，去年客户信息泄露事件相关的乐天卡制裁方案预计将在31日的金融委员会例行会议上提出。※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-07-27 23:32:00

香港H指数ELS制裁再度推迟，金融委员会面临6000亿韩元罚款的困境

与香港H指数相关的股票挂钩证券（ELS）不当销售的银行制裁确定可能推迟到下个月。金融监督院将原本高达1.4万亿韩元的罚款大幅降低至6000亿韩元，并重新提交给金融委员会，但据悉金融委员会内部仍在讨论是否进一步减轻罚款。根据27日金融界的消息，金融委员会尚未确定是否将在31日举行的例行会议上通过香港H指数ELS的制裁方案。这是因为关于罚款计算方式和自愿赔偿业绩在制裁力度中应占多少比例的内部协商尚未结束。金融监督院提交给金融委员会的制裁方案显示，将对KB国民、信贷、哈拿、NH农协、SC第一银行等五家银行处以总计约6000亿韩元的罚款。这仍然低于金融监督院之前提出的1.4万亿韩元的一半。金融委员会在5月将该制裁方案退回后，金融监督院将银行违规的动机和方式分别从“中”降至“下”，调整了罚款的基准率。尽管如此，金融委员会内部仍有意见认为6000亿韩元的罚款仍然过高，并且由于这是金融消费者保护法实施以来首次大规模的不当销售制裁，因此在减轻罚款方面应保持谨慎。银行界已经针对香港H指数ELS损失客户进行了大规模的自愿赔偿，因此他们主张如果再额外处以巨额罚款，实际上可能会造成双重制裁。银行通过销售ELS获得的收益仅限于销售佣金，而罚款是根据整体销售额计算的，因此也有声音认为制裁力度过高。金融委员会在确认巨额罚款时也面临不小的压力。最近，金融监管机构在与金融公司之间的制裁诉讼中接连败诉，因此对制裁的法律依据和比例性需要更加仔细的审查。另一方面，考虑到此次制裁可能成为未来基金和ELS等高难度金融产品不当销售的标准，因此也有观点认为大幅度减轻罚款将很困难。过度降低罚款可能会传递出金融公司仅通过事后赔偿就能在很大程度上免除不当销售责任的错误信号。金融委员会通常在8月不召开例行会议，但由于香港H指数ELS制裁等待处理的事务堆积，因此也有召开临时会议的提议。金融界人士表示：“虽然罚款已经大幅降低，但仍有意见认为应进一步考虑自愿赔偿业绩与销售收益的制裁规模，因此金融委员会也难以轻易做出决定。” 另一方面，去年客户信息泄露事件相关的乐天卡制裁方案预计将在31日的金融委员会例行会议上提出。※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-07-27 23:32:00

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