金融监督院将香港H指数股票挂钩证券（ELS）不当销售相关的银行罚款降至6000亿韩元。原本最高曾提到4万亿韩元的罚款经过多次讨论后大幅减轻，银行业的制裁负担显著降低。

根据金融界的消息，金监会于当天上午召开了临时制裁审议委员会，决定对包括KB国民银行、信贷银行、韩亚银行、NH农协银行和SC第一银行在内的5家销售香港ELS的银行合计处以6000亿韩元的罚款。

金监会最初对香港ELS不当销售的罚款估算约为4万亿韩元。经过讨论后，罚款降至2万亿韩元，去年2月的制裁审议中则通过了14000亿韩元的制裁方案并提交给金融委员会。然而，金融委员会对14000亿韩元的罚款方案提出了部分事实和适用法律、法律理论的补充要求，并将措施方案退回给金监会，约三周后重新进行了讨论。

此次减轻罚款的主要原因是对违规行为的评估标准降低。根据金融消费者保护法，罚款是基于违规行为所获得的收入等进行计算，但根据违规动机和方法、损害规模、市场影响等因素适用不同的基准率。金监会在此次制裁审议中将违规动机和方法分别从原来的'中'调整为'低'。因此，适用的基准率也降低，整体罚款规模随之减少。

在金融消费者保护法实施初期的宽容期内销售的产品被排除在罚款计算基数之外，这也可能是减轻罚款的因素之一。金融委员会曾决定，为了确保金融消费者保护法的落实，自法律实施后6个月，即2021年3月至9月期间，对新规和强化监管的违规行为原则上给予宽容。

受害赔偿程序基本完成的情况也得到了反映。香港ELS损失确认账户达到143316个，其中99%以上的赔偿程序已完成。这是银行根据金监会去年3月发布的争议调解标准进行自愿赔偿的结果。

此次制裁审议的决定是金监会层面的程序，因此最终罚款规模需经过金融委员会的决议确认。在金融委员会的最终判断过程中，各银行的罚款规模及是否进一步减轻将成为后续争议的焦点。



※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。

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