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우리银行利用人工智能提升资产管理服务,推荐咨询优先级

金润燮 기자 2026-08-04 10:40
通过AI洞察提供前瞻性咨询支持
우리银行总部外景
우리银行总部外景。 [照片=우리银行]

우리银行利用人工智能(AI)支持私人银行(PB)的客户管理和资产管理咨询工作。

我们银行于4日宣布,已引入基于AI的客户管理系统“WM V.I.P.(Value Insight for PB)”进行运营。

WM V.I.P.系统通过分析客户的资产状况、交易历史和过往投资经验,自动推荐当天优先管理的客户。该系统基于投资产品到期、资产变动和金融市场变化等信息,为客户提供咨询所需的信息。


不仅仅是列出客户信息,系统还提供分析结果和咨询方向的总结,即“AI洞察”。

该系统还具备应对金融市场波动的功能。它能够将与主要市场指数或金融产品相关的客户进行分类,并在市场情况急剧变化时,提示需要优先联系的客户。通过这一方式,我们银行能够更快地为面临投资损失风险或需要检查投资组合的客户提供咨询。

未来,我们银行计划将WM V.I.P.与AI代理建设项目相结合,扩大客户分析和咨询、销售支持功能。

我们银行WM业务战略部副部长李贤玉表示:“这是在资产管理领域应用AI转型的服务,我们将持续提升客户分析和咨询支持功能,以增强WM业务的竞争力。”





※ 本报道经人工智能(AI)系统翻译与编辑。

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